קרנות השתלמות וגמל
קרן השתלמות וקופת גמל יכולות להיות חלק מרכזי בתכנון ארוך הטווח. חשוב להבין מתי הכסף נזיל, מהן העלויות ומה קורה בעת ניוד.
מה כדאי לבדוק?
- השוואת דמי ניהול ומסלולים
- בדיקת ותק, נזילות ותנאי משיכה
- בחינת הפקדות לשכירים ולעצמאים
- בדיקת השלכות ניוד ושמירת זכויות
מתחילים מהתמונה שלכם
הצרכים משתנים בין אדם לאדם. מתחילים בהיכרות עם המצב הנוכחי, המטרות והמסמכים הרלוונטיים. לאחר מכן אפשר לבחון חלופות ולהחליט אם נדרש שינוי.
חשוב לדעת לפני שמתקדמים
משיכה מוקדמת עשויה לגרור מס או לפגוע בהטבות. תקרות והטבות מס מתעדכנות ויש לבדוק אותן לפני הפקדה או משיכה.
בחינה אישית וביצוע שירותים מוסדרים מחייבים בעל רישיון מתאים. זמינות, עלות ותנאי השירות יוסכמו מראש.