תכנון פרישה
פרישה היא מעבר כלכלי משמעותי. כדאי לתכנן מראש את ההכנסה החודשית, ההוצאות הצפויות והבחירות שישפיעו על השנים הבאות.
מה כדאי לבדוק?
- מיפוי מקורות הכנסה וחסכונות קיימים
- אומדן קצבה ובחינת מסלולי פרישה
- היערכות לבחירת מוטבים ולכיסוי שאירים
- בחינת הצורך בייעוץ מס וקיבוע זכויות
מתחילים מהתמונה שלכם
הצרכים משתנים בין אדם לאדם. מתחילים בהיכרות עם המצב הנוכחי, המטרות והמסמכים הרלוונטיים. לאחר מכן אפשר לבחון חלופות ולהחליט אם נדרש שינוי.
חשוב לדעת לפני שמתקדמים
קצבה בפועל תלויה בתנאי המוצר, במקדם הקצבה ובבחירות בעת הפרישה. טיפול מס מחייב איש מקצוע מוסמך לפי הצורך.
בחינה אישית וביצוע שירותים מוסדרים מחייבים בעל רישיון מתאים. זמינות, עלות ותנאי השירות יוסכמו מראש.