בדיקת תיק הביטוח
לפני שמוסיפים עוד ביטוח, כדאי להבין מה כבר קיים. בדיקה מסודרת מסייעת לזהות חפיפות, פערים וכיסויים שכבר לא מתאימים.
מה כדאי לבדוק?
- מיפוי פוליסות, עלויות וכיסויים קיימים
- בדיקת חפיפות בין כיסויים — לא כל חפיפה היא כפל מיותר
- בחינת החרגות, תקופות אכשרה וסכומי ביטוח
- התאמת התיק למצב המשפחתי ולתקציב
מתחילים מהתמונה שלכם
הצרכים משתנים בין אדם לאדם. מתחילים בהיכרות עם המצב הנוכחי, המטרות והמסמכים הרלוונטיים. לאחר מכן אפשר לבחון חלופות ולהחליט אם נדרש שינוי.
חשוב לדעת לפני שמתקדמים
אין לבטל פוליסה לפני בדיקת ההשלכות והבטחת רצף הכיסוי. הצטרפות מחדש עשויה לחייב חיתום ותנאים חדשים.
בחינה אישית וביצוע שירותים מוסדרים מחייבים בעל רישיון מתאים. זמינות, עלות ותנאי השירות יוסכמו מראש.