חיסכון · 5 דקות קריאה · מידע כללי
מטרה, טווח ונזילות
הגדירו מתי תצטרכו את הכסף ומה רמת הסיכון שאתם יכולים לשאת. כסף המיועד להוצאה קרובה דורש בחינה שונה מחיסכון ארוך טווח.
עלויות ומיסוי
השוו דמי ניהול, כללי משיכה, תקרות הפקדה ושיקולי מס. לקופת גמל להשקעה קיימת תקרת הפקדה שנתית שמתעדכנת. הטבות מס תלויות בתנאים ובדין העדכני.
מסלול אינו הבטחה
גם מוצרים נזילים עלולים להפסיד ערך. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד. יש להתאים את המוצר והמסלול לצרכים האישיים ולבחון ייעוץ מבעל רישיון מתאים.
המידע כללי בלבד, אינו ייעוץ אישי ואינו מחליף את תנאי הפוליסה או הדין. יש לבדוק מידע עדכני ולפנות לבעל מקצוע מוסמך לפי הצורך.
למחשבונים שלנו